Se refuerza el crecimiento de los ingresos del negocio bancario, con un aumento del margen de explotación recurrente del 18%, hasta los 3.167 millones.
Destaca la evolución de los recursos de clientes (13.467 millones, +5,2%), hasta alcanzar los 271.758 millones, con un significativo aumento de los recursos fuera de balance (8.480 millones, +15,2%).
En el último trimestre, la inversión crediticia crece un 1,4% (sin el sector promotor la cartera sana sube un 2,7%). Los créditos sobre clientes ascienden a 197.185 millones, con una cuota del 14,9%.
 Los ingresos básicos del negocio bancario netos de costes (Core Operating Income) aumentan
un 24,8%, hasta los 2.207 millones. El margen de intereses crece un 5,1%, hasta los 4.155
millones, por la adecuada gestión del ahorro minorista; las comisiones alcanzan los 1.825 millones
(+3,7%) por la mayor comercialización de los productos fuera de balance; y los gastos recurrentes
se reducen un 4,4%, hasta los 3.773 millones, por la disciplina en los costes.
 La ratio de morosidad cae por cuarto trimestre consecutivo, hasta el 9,7% (-2 puntos porcentuales
en el año), con una fuerte reducción de los activos dudosos de 5.255 millones (-21%).
 Excelente nivel de liquidez de 56.665 millones. Durante 2014, CaixaBank ha devuelto, de forma
anticipada, la totalidad de los 15.480 millones de euros de financiación del Banco Central Europeo
(BCE), y ha acudido a la línea TLTRO del BCE por un importe de 6.868 millones.
 La solvencia bajo Basilea III alcanza un Common Equity Tier 1 (CET1) del 13,1%, con un aumento
de 128 puntos básicos en 2014 por la generación de capital, y un fully loaded del 12,3%.
 El pasado 2 de enero, CaixaBank formalizó la compra de Barclays Bank SAU, que incluye el
negocio minorista, gestión de patrimonios y banca corporativa de la entidad británica en España.
 Además, durante 2014, el Grupo “la Caixa” ha culminado el proceso de transformación de “la
Caixa” en la Fundación Bancaria “la Caixa” y el traspaso de su participación en CaixaBank a
Criteria CaixaHolding, y ha superado la evaluación global del BCE con una ratio de capital
CET1 del 9,3% en el escenario adverso, en el que CaixaBank alcanzaría el 10,3%.